2008-12-31 美國之音時事大家談-5 Voice of America VOA

近百年震動世界的十大金融巨騙 2008/12/31

《中國財富》　 　　納斯達克証交所前主席伯納德﹒麥道夫(Bernard Madoff)運用龐奇所發明的“龐氏騙局”(Ponzi Scheme)制造了美國有史以來最大的金融欺詐案。2008年12月15日，紐約和倫敦的媒體便開始用“麥道夫騙局”(Madoff Scheme)來描述四天前曝出的華爾街金融丑聞。 　　“我們通常用‘龐氏騙局’來描述那些利用人們快速求富的心理，吸引他們為一家不存在的公司投資，然后用拆東牆補西牆的手法轉移資金的金融欺詐行為。或許我們應該換一個新詞匯了──‘麥道夫騙局’。僅憑公開的消息，伯納德﹒麥道夫涉案金額竟高達500億美元，受害者包括久經世故的對沖基金、金融機構和百萬富翁。”底特律韋恩州立大學法學院專門從事白領犯罪研究的教授彼得﹒亨寧(Peter J. Henning)撰文說。 　　“麥道夫騙局”讓許多遙遠的名字重新變得近切。下面梳理出了最近一百年里曾給金融市場帶來巨大震動的10位巨騙。 　　1、查爾斯﹒龐奇(Charles Ponzi)：美國歷史上最大的詐騙犯之一。1919～1920年間，龐奇利用國際通用郵券設計出“金字塔式騙局”，短短七個月便吸引了4萬名投資者，每天進賬25萬美元，當時堪稱天文數字。1920年被一名記者揭穿，被判五年監禁。現在的“龐氏騙局”就是因他而得名。 　　2、肯尼斯﹒賴伊(Kenneth Lay)：安然公司創始人。2001年，安然公司已經瀕臨破產的邊緣，但他仍以虛假賬目欺騙投資者，制造了美國歷史上最大的詐騙案之一。他被控犯下11宗証券詐騙罪，侵占投資人約4000萬英鎊的資金。2006年，未等法院宣布對他的判決，他便撒手人寰。 　　3、尼克﹒里森(Nick Leeson)：一個年僅28歲的外匯交易員卻搞垮了一家擁有233年歷史的銀行──英國巴林銀行。里森的交易方式是利用時間差，同時從日本和新加坡市場對日經指數的期指進行套利交易。1995年，他錯判日本經濟走勢，進行激進的單邊指數期貨合同交易，最后給銀行帶來13億英鎊的損失。巴林銀行破產，“天才交易員”鋃鐺入獄。 　　4、阿爾維斯﹒多斯﹒里斯(Alves dos Reis)：葡萄牙歷史上最大的金融詐騙犯。20世紀20年代，阿爾維斯通過偽造公文印刷了1億葡萄牙埃斯庫多紙幣(葡萄牙貨幣單位，當時1億約合今天150萬億)。服役期間，他又設計說服了一家倫敦的印刷廠印刷了2億埃斯庫多的紙幣(相當于當時葡萄牙國民生產總值的1%)。因為他制造的紙幣從技朮上說不存在任何問題，所以，他的詐騙行為一直沒有被發現，直到有記者發現他成立銀行、提供低息貸款而且不需要任何擔保，他才東窗事發，被判二十年監禁。 　　5、杰洛米﹒科維爾(Jeróme Kerviel)：法國興業銀行巴黎分行一位不見經傳的低級交易員，案發時只有31歲。2008年年初，他被發現擅自挪用銀行資金建立虛擬賬戶進行巨額股指期貨投資，給銀行直接造成49億歐元(約合72億美元)的損失。后為了掩蓋事實，又侵入興業銀行計算機系統，篡改交易信息，觸發銀行內部警報，東窗事發。法國興業銀行差點兒因此破產。 　　6、伯納德﹒埃伯斯(Bernard Ebbers)：美國第二大長途電話運營商世界通訊公司前董事長。2002年5月，世通公司一位內部審計師發現，公司賬目嚴重違反一般公認會計准則，從2001年年初開始，共虛增資金流和利潤38億美元。消息傳出，世通股價暴跌，直接導致公司破產。世通虛報收益案被稱為“有史以來最大的証券詐騙案”，埃伯斯則被指為操縱賬目造假的黑手，2006年被判二十五年監禁。 　　7、拉蒙﹒巴埃斯﹒費古爾羅阿(Ramón Báez Figueroa)：2003年因制造了多米尼加共和國歷史上最大的銀行欺詐案而被捕。費古爾羅阿被控利用他與政府高層及媒體的關系，參與洗黑錢和隱瞞政府信息，從銀行騙得22億美元(相當于多米尼加2/3的財政預算)。政府為了填補銀行虧空，被迫增發貨幣，直接導致通貨膨脹和比索貶值，另外兩家國有銀行亦因此陷入困境。 　　8、格雷厄姆﹒霍爾克斯沃斯(Graham Halksworth)：如果騙局沒有被提前識破，絕對稱得上世界上最大的騙子。霍爾克斯沃斯曾是英國警署總部的前科學家，他炮制了一個巨大的謊言，宣稱掌握了一筆價值高達25萬億美元的美國財政部20世紀30年代祕密發行的國債。但他的騙局沒能得逞，2003年被判六年監禁。 　　9、謝里丹﹒考克斯(Sheridan Cox)：一個疑似狂想症病人，被控以臭名昭著的“鍋爐房騙局”從各國投資者那里騙得5.2億美元。他現在還在幻想低價買斷一個空殼公司，然后通過另一家空殼公司倒賣給英國、澳大利亞和南非的5000名投資者。比利時一家法庭裁定他策划制造了一樁價值3000萬英鎊的詐騙案，而且中國台灣當局正在以一樁價值5000萬美元的詐騙案通緝他。 　　10、康拉德﹒布萊克(Conrad Black)：英國報業巨子，素有“小默多克”之稱，他的Hollinger International集團控制了60%的加拿大報紙以及美國、英國、澳大利亞和以色列的几百份日報。2003年，集團內部一項調查顯示，集團部分高官收受了超過3200萬美元的不法收入，但是布萊克否認自己與該筆資金有任何關系。2004年，集團對他提出一筆2億美元的訴訟，且解除了他董事長的職位。如果罪名成立，他可能被判四十年的監禁。 （記者 張由存）

紐約鬧市五家銀行　光天化日之下遭搶 中評社    2008-12-31    紐約市4大行政區5家銀行29日先後遇劫，其中4家的劫案是在1個半小時內發生。這麼短的時間發生這麼多起劫案固然令人吃驚，但搶匪竟在光天化日下對鬧市的銀行打劫，更顯得他們無法無天。當天中午遇劫的1家銀行就在林肯中心附近。 警方說，紐約市的銀行劫案今年上升54%，截至29日下午已達431起，比去年同期的280起大幅增加。過去20年的劫案統計顯示，經濟衰退加上假日購物旺季的壓力可能是原因之一。 　　銀行劫案9月初由去年同期的183起增至268起時，市警局總局長凱利曾提醒各大銀行，要遵行2003年制定的系列防劫措施。 　　全美各地的銀行劫案近來都增加，聖地牙哥1天內發生4起重大銀行劫案，而包括舊金山、休士頓和密爾瓦基等主要城市，今年的搶銀行案也大幅上升。 　　據聯合晚報引述紐約時報報道，29日第1起劫案上午9時20分在布朗士威徹斯特大道(Westchester Avenue)1051號發生，2名男子打劫華盛頓互惠銀行，搶去3000美元。20分鐘後，布碌侖J大道1505號的Valley National Bank遇劫。 　　第3起于上午10時22分，1名男子進入皇後區長島市43大道22-15號的匯豐銀行分行，聲稱有槍，遞紙條打劫，搶去數百美元。 　　第4起約于10時45分發生，1名男子進入布碌侖曼哈坦大道717號的主權銀行(Sovereign Bank)，遞紙條打劫及聲稱有槍，但他逃離銀行不久即被警方拘捕。