新聞取自各大新聞媒體，新聞內容並不代表本網立場！ 收件箱 : bangtai.us@gmail.com Tips: 如果播放不流畅，可点暂停键等待后台下载完毕后再观看 文茜的世界周报 2009年2月28日 chunk 3 “麥道夫二世”揮金歎世界 金融危機揭露真面目(組圖) 一場金融海嘯席卷全球，吹散了美國金融業虛假繁榮的泡沫，也撕開了許多資本家的虛僞面目。繼前納斯達克股票市場公司董事會主席伯納德·麥道夫卷走全球投資者數百億美元後，第二個金融巨騙很快浮出水面，他就是被美國證監會指控在加勒比海利用離岸國際銀行欺詐80億美元的得克薩斯億萬富翁艾倫·斯坦福。縱觀他近30年的發家史，斯坦福與麥道夫的騙術有許多相似之處，而他好大喜功的鮮明性格和極度奢侈的生活作風，又爲他的騙局添上濃重的戲劇色彩。 安提瓜是斯坦福加勒比海金融帝國的大本營。 斯坦福（左）被媒體稱爲“麥道夫第二”。 ▲斯坦福（中）贊助的闆球隊獲勝，他是加勒比海地區有名的闆球大亨。 美國證券與交易委員會2月17日以斯坦福金融集團用“高于傳統銀行收益的高額回報”爲誘餌出售80億美元存款單的罪名控告該集團創始人得克薩斯州億萬富豪艾倫·斯坦福及另外兩名集團高層管理人員，他們分别是斯坦福國際銀行首席财務官詹姆斯·戴維斯、斯坦福金融集團首席投資官勞拉·潘德傑斯特-霍爾特。斯坦福金融集團的總部設在加勒比海島國安提瓜的斯坦福國際銀行，它在131個國家和地區都有業務，管理資産85億美元。集團旗下另外兩家經營投資顧問業務公司在美國有30多個辦事處，這3家公司管理的資産總額高達500億美元。斯坦福詐騙案的受害客戶遍及三大洲,而加勒比海地區和拉丁美洲客戶所受影響尤爲嚴重。 在這起詐騙案中，“受害者”不僅僅是世界各地的投資者，還包括美國政壇的許多政客。斯坦福是美國政界的積極捐款人，據英美媒體報道，近10年來他花在讨好美國民主共和兩黨政治家和說客的花銷超過700萬美元，現任美國總統奧巴馬和副總統拜登都牽涉在内。詐騙案曝光後，奧巴馬爲劃清界限，承諾将斯坦福的競選捐款轉贈給慈善機構；而拜登的兒子和親戚則被爆與斯坦福集團有“業務往來”。一時之間，斯坦福案成爲了美國輿論眼中的“麥道夫世紀詐騙案續集”。 目前現年58歲的斯坦福已遭FBI正式逮捕。斯坦福在決定與警方合作後發給公司雇員的一封電子郵件中寫道，他将“用盡最後一絲力氣，維護公司良好聲譽，繼續我們共同創造的财富”。顯然，他對證明自己的“清白”還抱有很大希望。 案件還在進一步審理當中，斯坦福詐騙案仍有許多疑團未被解開：投資者本該投放在優質投資産品上的錢到底去哪裏了？他能長期逃過監管部門的法眼是否與他積極向美國政治人物捐款有關？他是否像麥道夫那樣使用“龐氏騙局”？他的銀行是否涉及洗錢活動？這些問題也許要經曆幾個月的司法程序才能得到解答，但英美媒體已經迫不及待，希望從斯坦福這個人和他的發迹過程中尋找答案。 斯坦福到底是一個什麽樣的人？《紐約時報》采訪了許多斯坦福集團的前員工、前政府官員，以及與斯坦福長期直接打交道的個人，在他們眼中，斯坦福渴望讓自己成爲一個偉大的人物，對他的金融事業抱負遠大，而且他深知成功的關鍵是要與政界有權勢的人結成利益同盟。人們隻知道斯坦福是得州的億萬富豪、加勒比海的金融巨子和酷愛闆球運動的俱樂部老闆，但卻鮮少有人知道他真正的出身背景。 第一桶金 炒樓借父親錢開離岸銀行 斯坦福出生在美國得克薩斯州一個人口不到1萬人的小鎮麥克西亞，他的祖父羅迪斯·斯坦福在美國大蕭條時代經營一間保險公司。上世紀70年代，斯坦福進入家族公司做事，從保險銷售和記賬員開始幹起。80年代初期，美國油價暴跌，他趁機以低廉的價格大肆購入得州休斯頓市的房屋，然後在房地産興旺的時候賣出。根據《紐約時報》采訪的一名不願意公開姓名的斯坦福集團員工的說法，斯坦福并沒有從炒樓中賺到太多，他向父親詹姆斯·斯坦福借了200-400萬美元作爲啓動資金，于1986年在加勒比海的蒙特塞勒特島上開了一個叫“守護者”的銀行，這是他的第一間國際離岸銀行。 “守護者”的主要客戶來自墨西哥、委内瑞拉和美國内陸，這些地方的富人和公司往往由于國内嚴格的金融政策和不穩定的政治環境，傾向于把錢存在遠離本土的國際離岸銀行。斯坦福從此開始了他的金融業原始資本積累。《泰晤士報》采訪了美國專攻洗錢犯罪的律師傑克·布林，他說當時的蒙特塞勒特是世界上假銀行和問題資金最猖獗的地方。 錢權交易 野心勃勃建“安提瓜金融王國” 當斯坦福憑借“守護者”積累了一定的财富後，他的野心開始膨脹。但是在上世紀90年代初期，蒙特塞勒特政府開始打擊島上的離岸銀行，“守護者”不得不從這裏撤出。斯坦福很快把目标轉移到另一個人口隻有8.5萬人的加勒比海島國安提瓜，并把“守護者”改名爲斯坦福國際銀行，成爲當地最大的離岸銀行。當時安提瓜的總理雷斯特·博德把斯坦福看作一位擁有大筆資金的熱心美國企業家。1990年，安提瓜銀行出現經營困難，斯坦福毫不猶豫地出手接管；90年代末，美國政府向博德政府施壓，要安提瓜加強打擊當地日益猖獗的洗錢活動，博德再次請求斯坦福幫助。斯坦福大方地在新成立的安提瓜金融監管委員會坐鎮，牽頭改革安提瓜銀行業。可笑的是，斯坦福本人既是委員會一員，也資助委員會的一切開銷，這是典型的“監守自盜”。後來，安提瓜通過了一項銀行保密法律，沒有法院命令，任何人洩漏銀行存款人信息等同犯法。這使得更多資金流入斯坦福的銀行，他的金融帝國擴大到美國本土、拉美和歐洲。此後，斯坦福的勢力開始深深紮根于安提瓜島。1999年，美國發現斯坦福銀行裏有一筆墨西哥毒枭的300萬美元存款，斯坦福馬上把這筆錢交給美國毒品管理局，同年，美國财政部把安提瓜列入洗錢黑名單。《紐約時報》稱，大約就在這個時候，斯坦福和他的金融集團開始在美國本土積極捐助聯邦政府的政客。 東窗事發 金融危機撕開虛僞嘴臉 當斯坦福在安提瓜混得風生水起的時候，一場規模史無前例的金融海嘯撲滅了他繼續吸金的野心。據《泰晤士報》報道，去年12月前納斯達克股票市場公司董事會主席麥道夫500億美元詐騙案曝光後，一間爲斯坦福銀行轉帳的美國公司珀欣（Pershing）起了疑心，并停止與其交易。今年1月，一名獨立的金融分析家亞曆克斯·道爾麥迪在委内瑞拉經濟雜志上撰文，公開質疑斯坦福金融集團的财政狀況。投資者紛紛湧向斯坦福銀行擠兌現金，斯坦福集團開始把數百萬美元資金從美國轉移出境。美國證監局在此時終于采取了行動，指控斯坦福涉嫌金融詐騙。 （下轉B03版） 加勒比千王之“老千秘笈” 麥道夫的驚世詐騙案運用的手段是最古老的騙術“龐氏騙局”，即以高回報爲誘餌，将新客戶的錢付給舊客戶當作投資利潤，吸引更多的人入局。雖然現在對于斯坦福是否運用“龐氏騙局”行騙仍未有定論，但縱觀斯坦福金融集團的運作模式，不難發現他與麥道夫的詐騙手法竟然有驚人的相似之處。究竟斯坦福是怎樣控制自己龐大的金融集團，如何赢得世界各地的投資者，又如何躲過美國證監會等相關部門的監管？英國《每日電訊報》2月21日撰文剖析了斯坦福的行騙手段。 秘笈1 高回報率做誘餌吸引投資者 斯坦福及其名下3間公司爲客戶提供高得不現實的投資回報，而且在同期市場浮動非常大的情況下，斯坦福國際銀行的投資回報率仍然穩定得離奇。舉例來說，在 1995年和1996年，他連續兩年取得年15.71%的相同回報率，這在現實中幾乎不可能。這種行騙手法與麥道夫如出一轍，同樣在那兩年，麥道夫的一支基金宣布的投資回報率也非常高，分别是12.04%和12.08%。 秘笈2 找不懂金融的中風老人當董事 斯坦福集團的6人董事會實際由2位耄耋老翁主持：一位是斯坦福81歲的老父詹姆士·斯坦福，另外一位是85歲的奧利弗·高斯威克。高斯威克是得州的汽車經銷商和農場主，他是斯坦福家族的老朋友。高斯威克代表董事會監督集團的投資業務，但他并沒有接受過大學教育，對金融更是一竅不通。更諷刺的是，據他兒子迪克介紹，高斯威克自2000年中風後就一直無法開口說話，更不可能行使董事義務。迪克說，他父親和斯坦福的父親對金融投資都一無所知，董事會對集團的投資策略嚴重缺乏監管。家族成員控制核心職位，這與麥道夫經營家族壟斷公司的手段非常相似。 秘笈3 20人審計團隊實爲島國小公司 斯坦福對他的投資者誇海口，稱集團旗下的龐大資産由一個“來自不同文化背景、擁有地區操作經驗和執照”的20人專家團隊進行日常審計，而事實上，斯坦福銀行僅委托加勒比海小島安提瓜的一家小會計師事務所審計賬目，真正管理賬目的是斯坦福本人和他的一兩名同夥，總共不超過3人。與此不謀而合的是，麥道夫的審計機構也是一家不知名的小會計事務所，據悉，負責麥道夫投資證券公司十多億美元資産審計的會計事務所，居然隻有合夥人、秘書以及一名會計師等3名員工。如此一來，除了斯坦福、麥道夫本人，投資者根本無法知道真正的投資情況。 秘笈4 隻有少數人掌握最高機密 根據美國證監會的法庭文件顯示，在斯坦福集團内，隻有斯坦福和斯坦福國際銀行首席财務官詹姆斯·戴維斯知道大多數儲戶的資金被放在什麽地方，即使那些“ 投資委員會”的人也毫不知情。斯坦福親自處理每筆交易，他和戴維斯把投資者90%的錢轉移到秘密的“黑箱”中，開公衆視線和監管部門。調查人員稱，集團内隻有這二人知道這筆錢去向的人。與此相似的是，麥道夫投資證券公司的所有交易均爲麥道夫一人獨斷，他管理資産，并同時彙報資産的情況。獨立金融分析家亞曆克斯·道爾麥迪指出，金融詐騙的一個特征是，“很少人（或僅有一個人）監督所有事情”，他認爲斯坦福所從事的就是一個龐氏騙局。 秘笈5 沽名釣譽 自稱斯坦福大學創始人親戚 大多數詐騙行爲都難以從外部察覺出破綻。斯坦福深知品牌的号召力，因此他想方設法打響“斯坦福”的知名度，編造一個長期有效的幌子。爲此，他甚至不惜捏造顯赫的家族背景來騙人。一直以來，斯坦福都聲稱與美國常春藤名校斯坦福大學的創始人利蘭·斯坦福有親戚關系。他甚至資助翻修利蘭·斯坦福在薩克拉曼多市的住宅大樓，以“保存斯坦福家族的重要曆史”。然而，斯坦福大學卻證實，斯坦福與大學創始人根本沒有任何親戚關系。國際金融犯罪專家傑弗瑞·羅賓遜在15 年前就開始注意到斯坦福的小動作：“斯坦福企圖把自己打造成一個魅力四射的傳奇人物，最後連他也開始相信自己編制的謊言。”這種以個人作爲公司品牌的做法，麥道夫幾十年來也成功地做到這一點，并維持了顯赫的名聲。 秘笈6 以各種奢侈服務招攬富有客戶 在安提瓜建立斯坦福國際銀行後，他積極争取委内瑞拉、墨西哥等拉丁美洲的富人客戶的存款和投資。對于那些潛在的富有投資者，斯坦福不惜派出他的私人飛機接送這些顧客到安提瓜“實地考察”，或者用自己的私人遊艇招待他們到安提瓜旅遊。而最富有的投資者則會被安排到加勒比海的幽靈灣——一個與世隔絕的300 英畝私人島嶼度假，那裏有自然保護區和專供客人住的别墅。安提瓜電台主持和《安提瓜觀察家》報的出版人溫斯頓·德瑞克這樣評價斯坦福：“他喜歡吹噓自己在得州很了不起，好像他做的所有事情都是一流的。” 麥道夫騙局5要素 ●利用不知名的會計事務所進行日常審計； ●以晦澀的投資策略糊弄投資人； ●利用所謂的高科技運作欺騙投資者； ●家族成員控制核心職位； ●所有交易均爲一個人獨斷控制。
“麥道夫二世”揮金歎世界
金融危機揭露真面目(組圖)
