华人储户蚂蚁搬家将40万美元存进银行 遭罚款20万/普京出兵委内瑞拉 美国与俄罗斯恐将面临军事摊牌

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發佈時間： 3/30/2019 11:18:02 AM 被閲覽數： 99 次 來源： 邦泰

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华人生活网

　　英达美国存钱事件以后，华人对“蚂蚁搬家”这个词有了了解。

　　不过有大量现金放在身边，如今还是有人愿意为此铤而走险。



　　近日，有位华裔大哥就零零散散的存了40多万的现金，

　　不过等待他的，最终是罚款20万。

　　从1991年之后，美国政府对现金交易（汇入、存款、领取）有非常严格的规范。

　　所以银行会对个人金流动向严格把关。

　　如果24小时之内，个人的货币交易情况超过1万美元，银行必须要知会国税局。

　　存了40万，被罚20万

　　而一位华裔男子，却于近几周来“巨款零存”。

　　即将每一笔现金存款的金额刻意压低至1万美元以下，连续多周共存入40多万美元至银行账户。

　　结果被银行报告行为有洗钱之嫌，并触犯反洗钱法。

　　最终国税局盯上，最后被美国政府罚款约20万美元。

　　和英达还有上面这位大叔一样的还有位德州的女教师Linda。不过她可就没这么幸运罚钱了事。

　　Linda从2010年1月到2013年10月期间一共存款111次，总额为58万美元。

　　同样为了不被国税局查，Linda每次存款的数额均低于1万美元。

　　但是她这样频繁的“擦边球”，最终还是被美国国税局盯上了。

　　最终被判在联邦监狱坐牢18个月。更惨的是，这位“包租婆”购买的7栋房也被美国国税局全部没收。

　　最高刑期10年

　　据悉，如果一旦银行向财政部提交“货币交易报告(CTR:Currency Transaction Report)”规避申报。

　　最高可被判坐牢10年!

　　每月存款超过4次，就会被银行系统标记；

　　如果30天内多次存款，每次不超过1万美元，也会被怀疑牵涉到洗钱。

　　一旦国税局发现，没有交税记录，就可能被判为洗钱行为！

　　其实真有大额钱财怎么办？以前我们说过不少方法，比如与他人换购，或者购买Money order等，不过....

　　这两年这些方法也被证实并非良策。

　　所以您如果真有多于10000美金的合法现金要存，不妨直接跟银行说清楚，诚实报备之后存入。

　　也可以寻找会计师咨询，要知道虽然大家都说美国税率高。

　　但其实相比之下，美国的税率比中国还低。

　　富豪巴菲特的税率为17.3%，比他的秘书还低。



　　加拿大出狠招

　　美国如今对于“蚂蚁搬家”还停留在银行监管的机制上。

　　不过隔壁加拿大可能要出更“狠”一招了。

　　加国联邦政府正在修改法律，要求将违反洗钱法的人和组织的身份公之于众。

　　并且将在未来五年内投资1.63亿元来打击金融犯罪和欺诈行为。

　　官方估计每年在加拿大洗钱的总金额大概在50亿元到1000亿元之间。

　　大量的洗钱和逃税迫使诚实的公民要承担成本和更大的税收负担。

　　违反洗钱法的人和组织的身份将被公之于众（Shutterstock）

　　不存在赠与

　　关于美国的个税问题，很多新移民都有疑虑。

　　如今在美国生活的华人越来越多，很多人对于每年的赠与额度还是不清楚。

　　究竟在中国的父母汇款给我要不要报税？

　　老移民如果把遗产想留给后代，更是不知如何操作。

　　有华人民众询问“赠与”有无限制、是否算为“收入”？

　　其实赠与（金额）每年都有限制，每位限制为15,000美元。

　　但如果超过15,000美元，是否要缴税？

　　大致上来说，每人一生中有500万美元的赠与额度，夫妻双方赠与约有1,000万美元的赠与额度。

　　如果赠与金额为16,000美元，多出来的1,000美元就从500万的额度中扣除，但是必须申报。

　　所以当您拿到绿卡的那天起，报税就采用全球性收入原则。

　　我们提醒华人只要有合法收入就必须如实申报。

　　而中国新移民为了子女的就学问题，需要将国内的钱转到美国来的话，须遵守美国的银行法规。